近些年来，中国股市中大部分散户都在经历着一场大病，他们发现把自己的闲钱从银行中取出来投到股市后，钱非但不像银行存款那样不断增加，反而越来越少，甚至有些股民是开着“宝马”入市，但却骑着“毛驴”出来。大部分股民在股市赔钱了，这又是为什么呢？
股市为什么能吸引公众将钱投到那里，其实就是因为股市的利率比银行存款利率要高。因此，有人可能会问，那银行不就没有市场了吗？其实银行的存款利率在很大程度上是受国家宏观调控的，变化和调整浮度不是很大。相反，股市的利息是波动的，天天有变化，时时有变化，高高低低，每分每秒都不一样。因此，股民要想在股市中获利，只能是低利率时买入，高利率时卖出—低吸高抛，这样股民才能从中获利。
如何掌握这个进出买卖股票的准确时间，这就成了股民赚钱的关键问题。由于市场变化多端，作为仅仅具备普通炒股技巧的股民对股市信息获取的渠道有限，对这个准确时间并不容易把握。所以各种炒股的技术和办法也就应运而生，各种股市论坛、讲座和培训班有了市场也就不足为奇了。从比较完善的市场经济体制来看，股市的确是市场的“晴雨表”，正常的市场经济所反映的股市一般是正常平稳向前发展的。股市真正按市场规律运行的话，其实波动范围不会很大，一个国家的股市如果大幅上涨和下跌，都说明这个国家的经济或多或少出现问题了。
其实大家更多的是在炒一种预期，就是期待的是上市公司发展后的高额的红利分配，而这是需要一定时间等待的，再加上买卖股票操作上的一些规则，如需要付交易手续费、印花税等。因此，就任何一个股民而言，他买卖股票，就像给股市大海中增减一滴水，进出的意义并不十分大。所有散户的这一切操作，都对股市大盘股指波动起不到多少作用。除非有特别重大的意外事件发生，或者重大利好或利空情况出现。
那么，如何在正常情况下吸引股民呢？这就必须让股市在没有出现特别重大事件情况下，也能使股价有相对较大的起伏，给股民注入买卖股票的动力，让他们有买卖股票的机会。显然，要想做到这点，必然要有一定数量的资金能在股市中买卖交易来推动。
毫无疑问，拥有大量资金，并不是所有人都能具备的，必须是有能力组织大资金的财团。也只有用强大的资金牵引股民，带动股市大盘，实现控盘，在股市运行过程中起到领头羊的作用，才有可能知道股市利率波动相对的高点和低点的时间位。
庄家要挣钱，股民散户也要挣钱，这就产生了利益分歧。庄家们是不会让散户知道庄家买卖股票时间的。但是对于散户们，却缺乏组织和领导，并且没有发布消息的权威平台，无法统一行动，即便资金相对于庄家而言也很大，但却是一支游击队，无法和庄家相抗衡。散户炒股只能是自己摸着石头过河了。
但是庄家也很清醒地认识到，有涨有跌，就会使更多散户对股市产生希望。这样就会起到稳定股市的作用，不至于激怒大多股民的情绪，又能给予他们信心继续玩股，还能保证庄家的盈利。因此，庄家会发布利好消息，股评也会积极配合，股民也就跟风。当多数股民特别是炒中短线的人，都追进高价买入后，大盘又可能会掉下来，股市就是这样，反反复复，上上下下，吸引着股民不断进入，从而使他们上钩付出代价，这可以说是另一种隐形剥削手法。
所以说，散户股民在股市往往是后悔的，这也就是散户股民在股市中玩股票总是玩不过庄家的原因。参与这种不公平的竞争，我们完全可以想象到散户们的风险有多大。
有人会说，庄家这么厉害，为什么我们还要跟着庄家一起买卖股票呢？应该说，跟庄家操作只是股票投资方法中的一种，事实上，跟庄家的胜算并不高。首先，庄家要赚钱，一般不会轻易透露消息；其次，庄家出于要出货让散户接棒的考虑，会放出买入持有的表面消息让散户跟错节奏，这个危害更加大；最后，每个人的资金实力并不相同，庄家的操作方式未必适合散户。庄家在股市震荡中不会出局，但是散户跟错一两次就很难翻身了。
有一点我们必须牢记，散户炒股和炒楼市有很大的不同，炒股是在玩数字游戏，没有任何实物在手下，也就是说，一旦崩盘，其危险比楼市更大。只要散户是一盘散沙，在没有重大事件影响的情况下，股市是平稳的，但这时你存入的钱，至少庄家们可以提走三分之二而不会对市场产生任何影响，他们只要保留三分之一来倒手，平衡股市应该是绰绰有余，如果宣传工作和政策做得好的话，还可以提取更多的资金而不会影响到股市，这实际上也就是股市的银行功能，使大家感觉不到存入股市的钱已经被提走或者说存在的危险，若大家都来取，或超过三分之一的人同时来取，此时就有崩盘的可能，之所以有时出现股市天天跌停的情况，是因为股市里已经没有钱了。
由于股市无须负责归还散户们的本金，这就是与银行的不同，也是它的特色。股市与银行的不同还在于，它可以随时交易和修改利率，还有大小非存在。大小非成本很低，有不少就相当于白送，几乎零成本。因此，他们总是会想方设法在高位出货，赚到更多的钱。当他们出货到一定程度时，散户承受不起了，也就是接不住盘子时，他们就会和庄家一样抛售股票，这时庄家自身的货也就没有人接盘了，股票很难兑现，此时“主力”并不会担心，因为他们成本很低。若他们要想高位出货，必然也是要有个震仓的过程，以减少上方的抛压，以便今后轻松拉高股指，所以他们绝对不担心下跌。如果绝大多数短线散户出逃差不多了，庄家拉升的条件也就具备了，庄家就会想办法拉高股指，提高股票利率。这时他们只要用少量的资金就可以轻松将大盘拉起，将股指提起来，实现无量上涨，因为这时上方抛压已经释放。这种拉升，往往可以高开高走，而且速度会很快，目的当然是引诱你，又不让你买到便宜股票价格，让你高价买入跟进。这时只要用少量的资金，就可以轻松在股市中掀起浪花。
综合以上分析，散户要想打得过庄家，是何其困难的事，别说开着宝马进入，骑着毛驴出来，恐怕到最后连毛驴都没有了。电视连续剧《水浒传》的主题曲《好汉歌》中有句歌词“该出手时就出手”，其实在股市中，出手不难，难的是收手。股票疯涨的时候，股民散户往往会产生强烈的追涨冲动，跌的时候又会产生惧怕心理出现跑的想法，因而常常犯“追涨杀跌”的毛病。要在股市获得最终的成功，除了要学会敢于进攻外，还要学会善于防守，只有做到进可攻、退可守，在适度进攻的同时，及时地将打出去的拳头收回来，才能规避风险、争得主动，为下次出击积蓄能量。