书城投资你不理财 财就贬你
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第33章 股票 基金 房产——心跳加速的增值型理财(1)

新手入股市前的准备

股票是成就大众理财梦想的一个有效渠道,很多人因投资股票而成为了富翁,同时也有很多富人因此变得一贫如洗。这些不同的结果与其入市前是否做好了充分的准备有着密切的联系,炒股新手进入股市前一定要在身心、资金和知识储备上做好迎接挑战的准备。

股票是一种具有很高投资风险的理财品种,新手入市之前,也必须在各方面做好面对困难和挑战的准备。

1. 保持心平气和的投资态度

理财投资者进入股票市场之前,最好先要提醒自己保持一种心平气和的投资态度。很多的投资者抱着一夜暴富的浮躁心态进入股市,急功近利渴望迅速成功。他们只是在市场发展势头好的时候被一些暴利的传闻盲目吸引,不具备一定的投资知识,仅仅凭借着自己的感觉和他人的意见投资。很多投资人都经历了这样的过程,但是他们也同样在经历了短暂的获利之后,很快陷入了套牢的泥潭,并且长期挣扎其中。真正赚到钱的人,往往是那些置输赢于度外的心平气和之人。

成功的投资者往往都具备这样一个特质,那就是:他真正所关心的不只是金钱的波动,而是对股市运作规律有极大的兴趣,成功从某些方面来讲就是疯狂的热爱和迷恋造就出来的。因此,我们必须抱着将股票投资作为事业去做的心平气和的心态进入股市,而要抛弃内心盲目,急于求成的浮躁心态。

2. 带着必要的专业知识储备进入股市

股票市场需要消耗大量的时间和精力,绝对不是一朝一夕可以掌握的,特别是,股市作为一个虚拟的市场,其中充满了代码、符号、交易规则、法律法规等

专业知识,因此投资入市前必须作好一定的知识储备。我们可以从以下几点来丰富我们的股票投资知识:首先,可以去购买一些有关股市入市的书籍来学习。其次,掌握股票交易的基础知识,这是股市操作的基石。随着市场的不断发

展和完善,新交易规则也不断出现。因此,投资者关于交易规则的知识也要不断地更新和完善。

最后,要对股市中的其他方面的知识作出充分准备。涉及到财务会计学、证券投资学、行业知识、经济法等诸多方面的知识。投资者还要学会从基本面和技术面来分析股票的走势,通过对决定股票投资价值和价格的基本要素,如宏观经济背景、经济政策导向、行业现状、公司经营情况等进行分析,以及通过对股票的量价走势进行分析,评价股票的投资价值,判断股票的未来价格走势,从而能够进行正确的投资操作。

3. 入市要有一定的资金保障

首先,用来投资股票的资金最好是闲钱,因为股市的风险比较大,因此不宜把家里有重要用途的钱投入股市。其次,入市资金的数量至少要超过证券营业部规定的下限,如果证券营业部没有规定存取保证金的下限,入市资金至少要有几千元。最后,存入一定量的入市资金,有利于投资者合理控制仓位,也有利于投资者套牢时摊低成本。

4. 树立风险意识

炒股票不是储蓄、债券等稳定的理财投资方式,具有一定的风险,因此入市之前一定要有足够的心理准备,树立风险意识。股票市场中,我们要客观、冷静、理智地研究行情,只有这样才能真正预防风险,避免不必要的损失。

5. 利用历史资料训练对股市进行技术分析的能力

我们可以利用过去股市的图形资料,据以推测出老资料中次日、次周、次月的走势,之后与该日、该周、该月实际已经发生的情况相对比,看自己对技术分析图形走势的预测能力。书店中经常会出售有关过去股票的K线图,我们可以以此做训练。反复利用历史资料不仅可以培养投资者对股票起伏的敏感度,更可以提高对股市的预测能力。

6. 入市前利用纸上模拟投资的方式获得实战经验

入市前先做纸上模拟投资,是提高日后实际进场时胜率的好办法。具体做法是:“准”投资人自己研究整个股市的走势,并分析所选定的股票,然后决定在什么价位买进多少,最后决定何时卖出。在每天股市开盘之前,对从报纸、杂志、网络等媒体收集来的资料进行研究。之后对当日股市或者个别股票的涨跌幅度做出预测,当天收盘之后,拿自己的预测结果和最后的实际答案相对照,对自己加以评判。这种训练可以增加我们的实战经验。

新股民买股思路

由于股票投资能带给人们巨大的利益,所以会带动大量的新股民进入股市,但是由于经验不足和技术欠佳,很多人往往以惨败告终。对于新股民来说,入市之前一定要有一个合理的思路,只有这样才能有效地避免资产损失。

新股民刚入股市,都是抱着一腔热血冲入股市战场的。所有新股民都希望可以在股市战场上大赚一笔。可是,股票赚钱绝技不是任何人都可以学会的,任何技巧和能力都是靠不断练习而加强的。

要想投资获利,首先要有强烈的企图心。如果没有目的和方向去做股票,不管做多长时间,也不管你多么努力去做都是徒劳的。一个人的志向和毅力决定他是否会有成功的机会。如果遇到挫折就放弃,是不可能成功的。

换个说法,任何人只要真的知道自己想要什么,并知道用什么方法去行动,得到自己想要的结果。那么,这个人一定可以成为自己想要成为的那种人。

其实,股票投资能够赚钱的方法有很多很多。而我们大部分人明知道这样做可以稳健赚到钱,可是觉得这样太辛苦太慢。然而,越是想快速获利的人却越快地出现了亏损。

这里给新股民一些股票理财投资的思路,希望能帮助投资者成功获利。

1. 勤奋好学,独立思考

要不断地在实战中完善自己的知识和技能。每个人投资的方式都有自己的特色,因此不要盲目地轻信别人的理论和建议,要形成自己独立的思考模式和操盘方式。

2. 操盘有耐心,从小规模的操盘开始做起

在操盘之时一定要有耐心,在初入股市之时,交易数额不必过大,要学会从小规模的操盘开始做起。对于股市新手来说,操盘的波动会非常大,因此,交易量应该稳步上升,而不是突然地加大交易量。

3. 尽量选择自己熟悉的股票

股市上有句谚语:“不熟不做。”在实际的股市交易中,经常会出现有人推荐股票的情况,很多股票虽然很好,但是在股市中最好只做自己熟悉的板块和股票。经过认真研究和分析过的股票,自己心中有数,操作上就会放心,不会因为股票的短期波动就被振荡出来。

4. 顺着股市的大趋势走

股市的发展是有一定规律可循的,股市上升,我们就买进,如果下跌,我们就应该卖出。股市形势复杂,谁也没有力量完全掌握股市的运动趋势。因此,对于新入股票市场的投资者来说,在自己经验和阅历不多的情况下,顺着股市的大趋势走,无疑是一种安全的方式。

5. 大市下跌时维持观望态度

大市在一直下跌的情况下,会出现个别股票反弹的现象,虽然其反弹力度不大,但是有时也会高达10~20%。操作这样的股票,其实具有相当的风险。专业操作的股票基金无论从资金还是操作水平上都应该强于股民,在股票出现系统性风险的时刻,股票型基金净值也是在不断缩水。因此,当大市出现系统性风险之时,任何逆市场的行为,都是没有生存空间的。因此,我们要理智地在大市下跌之时持观望态度。

6. 投资股票最多不超过6只

虽然理财投资中要讲求合理地分散风险,但是,我们也不要矫枉过正。由于小投资者的资金量小,所以不能持有过多品种的股票,集中投资不超过3只股票才是最明智的选择。即使你的投资金额很大,手中持有的股票品种也不要太多,不超过6个最好。

7. 未设止损不下单

在购买股票之时,不仅要知道买入股票价格,更要知道止损位在哪里。如果没有设定止损单,这样的交易其实是很危险的。巴菲特说过:股票交易,第一是资金安全,第二是资金安全,第三才是获利。在决定自己赚多少钱之前,先要确定自己有赔多少钱的风险承受力。

8. 情绪不好不下单

在股市中,如果出现了几次操作失误的情况,肯定会极大地影响你的情绪。在这个时刻,如果你孤注一掷地想把损失弥补回来,这样的结果往往事与愿违。因此,当你情绪不好的时候尽量不做交易。下单之前一定要保持良好的心情,情绪的波动会极大地影响你的判断力。

有个股市大鳄,此君人称“市场老狐狸”,从10岁时就玩起了股票,凭借股票投机积累了上亿美元的资金。一天他正躺在办公室的安乐椅上想心事,忽然他年轻的秘书慌慌张张地跑进来了,一脸焦急地说:“不好了,老板,股市暴跌了!”“老狐狸”连眼睛都没睁开,只是嘴里嘟囔了一声,表示听到了。但这位年轻人明显是个新人,还以为老板没听明白自己在说什么。于是又走近一步,说道:“老板,股市暴跌了,创了十年来最大跌幅纪录!我们该怎么办?”这时候老狐狸终于睁开眼了,看了看他的秘书,慢慢说道:“年轻人,安静些,你知道的,我曾经在奥斯维辛集中营待过3年。”

由此可见,炒股主要靠的是心理素质,其次才是操作技巧。心理素质的问题解决好以后,新股民还须在进入股市时知道需要遵循的9个步骤:

1. 在进入股票市场之前一定要做好研究和调查,股市充满了变化和未知,不要妄图寻找什么投资秘籍。

2. 树立投资信心。从股市发展历史来看,美国、欧洲和其他地区的股市大多数股票的趋势从长期来看,都是上升的。

3. 先要考虑好进入股市的基础性问题。包括你准备投入到股市中的具体资金数目,选择的股票种类,获取利润的方式等。

4. 可以考虑利用共同基金投资。很多新入股市的股民,由于自身的经验不足,会把钱托付给投资股票的共同基金。这些基金把你的资金投入到不同国家和地区的不同行业上,按照其投资标准也有低风险、中等风险和高风险之分。

5. 可以自己将资金直接投资于股市,在选择股票之时,为了减少风险并增加收益,5~6只股票是比较好的选择。

6. 着手选择股票。首先在自己熟悉和有研究的行业中选择股票,尽量选择合法经营并且管理优秀的企业股票进行投资。

7. 对有意向的股票企业进行全方位、彻底化的研究。

8. 如果觉得自己的能力实在有限,也可以找一些负责和优秀的股票经纪人来帮忙。

9. 多与有股票投资经验的朋友、家人、股票经纪人、投资理财专家进行沟通,分享别人的投资心得,还可以讲出自己的股票投资思路,让别人提出改进的意见。

巧妙选择股票种类

股票市场带来的收益和其风险性是成正比的,一般情况下,只有少数人能笑到最后,这其中选股正确与否起着决定性的作用。虽然我们无法完全掌握股市的发展规律,但是我们可以借鉴一些经验,选择出适合我们投资的股票。

在股市中摸爬滚打的投资者都知道,不论处于牛市还是熊市,挑选个股并适时进出是制胜的关键,也是难度最大的事情。

随着股市的持续扩容,上市公司数量在不断增加,目前的股市已不可能再出现过去那种齐涨齐跌的局面,有的强势股即使在波段行情中也可能有翻番的表现,而弱势股即使在牛市行情中也有可能让投资者亏损。所以,必须及时转换投资理念,学习和应用适合新市场环境的选股技巧,才能取得超越大盘的稳定收益。那么我们应该从哪些方面来着手挑选合适的股票呢?一般而言,选择股票可以从以下两个方面来考虑。

1. 选择优秀的上市公司

股票归根结底看的是上市公司的经营状况和盈利能力。学会选择有盈利的上市公司,是我们选择一只好股票的前提。通常情况下,我们可以选择以下几种企业的股票。

①经营业绩良好的公司股票

股价主要受到股票发行公司利润因素的影响,股票价格是随着公司盈利情况而变化的。因此,投资者应该尽量选择那些拥有出色业绩,前景广阔的企业所发行的股票。选择这种股票,不仅不用担心股息的收入,投资者还会从股价的增值中获得可观的差价收益。

②企业管理水平高,且重视研究和开发的公司股票

企业的竞争本质上也是人才的竞争,这与企业的发展和管理水平有着直接的关系。在企业迅猛发展的时候,其规模的急剧扩张就要求有优秀的管理者掌舵。拥有优秀管理人员的公司,企业拥有着不可限量的前途。

除此以外,一个重视科技,把新产品的研发当作重点的企业,就会不断地推出更加新颖、优秀,并且有竞争力的产品。这样,其在行业中就具有了竞争力和发展潜力,股价上涨也会是很自然的事情。

③购买大公司的股票

规模大的公司一般实力雄厚,也就意味着其经受市场风险考验的能力强。购买这种公司的股票,不仅可以获得有保障的股息收入,还能获得股票的增值收入。

④购买规模较大的金融机构所持股的股票

如果出现了一家公司股票被某些知名的金融机构所拥有的情况,那么当公司需要募集资金时,所发出的股票和债券就很容易被原来金融机构的股东所购买。与此同时,这些金融机构也会在财政和公司管理上给予支持和帮助。

⑤选择未来企业收益稳定的股票

在选择股票之时,一定要选择有发展潜力,未来收益稳定的企业股票。行业发展的周期决定着这个企业的未来收益,如果这个行业的发展出现了不确定的因素,甚至出现了倒退,那么尽量选择远离这些股票。对于有未来的企业而言,其发展会越来越好。

⑥拥有专利权和著名商标的公司股票

很多公司的专利权和著名商标已经成为了他们的无形资产。例如IBM公司拥有的“IBM”商标,索尼公司的“索尼”商标等。这些知名商标和专利不仅是保证企业经营稳定的重要筹码,也是我们稳定获利的助推器。

⑦被低估价值的知名公司股票

有很多知名的大公司,受到市场等因素的影响,会出现股价下跌的状况,但是这种现象只是暂时的,日后这些大公司渡过了危机,其股票价格就会上涨。投资者如果把握住了这个时期的机会,就可以轻松地获得差价收入。因此,每当市场不景气时,投资者们都应该细心关注一下那些被低估价值的知名公司的股票。

2. 从股票的性质出发

①投资蓝筹股是比较好的选择

蓝筹股的投资报酬率不仅相当优厚稳定,而且股价波幅的变动也不大。在牛市中,蓝筹股的上涨势头平稳;熊市中,率先崩溃的一般都是垃圾股。当其他股票大幅滑落时,蓝筹股一般不会在原先的价位上下跌太多。长期投资蓝筹股,即使不考虑股价的变化,通常也能在分红配股上获得一定的收益。