投资者需要注意的是：开立资金账户，也是一个选择证券营业部过程，就近、设施（如委托电话门数）、服务品种等都应成为选择证券营业部的参考指标。
2．办理指定交易。
对于想投资沪市股票的投资者来说，由于沪市现已全面实行指定交易，因此，投资人须持本人相关证件及沪市证券账户，到证券营业部签订指定代理协议书，才可进行沪市股票交易。
3．电话委托和自助委托。
在与证券营业部签订委托代理协议书时，投资人可以同时选择开通电话委托、自助委托方式，这样，投资人就可以不通过柜台报单工作人员而自行买卖股票了。
4．银证转账业务
许多证券营业部与银行间联手开通了银证转账业务，使得客户的保证金账户与客户在银行的活期储蓄账户相联通，客户通过电话下指令，就能实现自己保证金账户与银行储蓄账户间资金的划拨。此业务也充分利用了银行营业网点多的优势，并且客户可以自愿选择该项业务。
开立B股账户
一、B股的开户
投资者如需买卖深、沪证券交易所B股，应事先开立B股账户。投资者凭个人身份证到证券营业部填表办理B股账户开户手续，沪市B股个人股票账户开户费为19美元；深市B股个人股票账户开户费为120港元。其次，上海B股交易以美元结算，深圳B股以港币结算。投资者在参与B股交易之前，必须拥有美元(港元)存款或现金。手上没有外汇的投资者需要通过银行购汇。根据有关规定，只要在5万美元的额度之内，个人投资者只需要凭个人身份证和用途说明就可以去银行直接购汇了。
1.B股开户步骤
首先投资者需持本人有效身份证明文件到其原外汇存款银行将其现汇存款和外币现钞存款划入证券商在同城、同行的B股保证金账户。境内商业银行向境内个人投资者出具进账凭证单，同时向证券经营机构出具对账单。
其次投资者凭本人有效身份证明和本人进账凭证单到证券经营机构开立B股资金账户，开立B股资金账户的最低金额为等值1000美元。
最后就可以凭刚开立的B股资金账户，到该证券经营机构申请开立B股股票账户。
2.深圳B股开户
开户机构：中国证券登记结算有限责任公司(以下简称“结算公司”)作为深圳B股的法定登记机构，负责B股投资者开户业务。一些证券营业部作为深圳B股开户代理证券商，也可代办B股开户业务。
办理手续：办理手续时，个人投资者因地域不同，提交的资料也有所不同。
境外个人投资者需提交的资料包括：
·境外居民身份证或护照，其他有效身份证件及其复印件。
·委托他人代办的，还须提供经公证的委托代办书，代办人的有效身份证明文件及复印件。
境外机构投资者提交的资料包括：
·境外商业注册登记证、授权委托书、董事身份证明书及其复印件、经办人身份证件及其复印件。
·若办理代理委托，还需要代理人的有效身份证及复印件和企业法人(董事)经公证的授权委托书(须有法人或董事的有效签字)。
境内个人投资者需提交的资料包括：
·金额7800港元(相当于1000美元)以上的外汇资金进账凭证及其复印件；
·境内居民身份证及复印件；
·委托他人代办的，还须提供经公证的委托代办书，代办人的有效身份证明文件及复印件。
提交上述文件材料后，填写“自然人或法人证券账户申请表”，在证券部B股柜台办理开户手续。
开户费用：个人投资者每户120港元；机构投资者每户580港元。
3.上海B股开户
开户机构凭B股资金账户证明，到境内具有经营B股资格的上海证交所会员(证券商)申请开立B股股票账户。
办理手续：境外个人投资者提交：境外身份证、境外护照或中国护照及复印件；若为代理人代开户人开户，须持有加盖开户人有效印鉴的授权委托书。
境外机构投资者提交：加盖公章营业执照复印件、法人委托书、经办人身份证及复印件。
境内个人投资者开户时须提交：
·本人有效身份证明文件。
·1000美元以上的银行进账凭证。
提交上述文件材料后，填写“上海B股投资者开户登记申请表”，在证券部B股柜台办理开户手续。
开户费用：个人投资者每户19美元；机构投资者每户85美元。
4．交易方式选择
投资者在开户的同时，需要对今后自己采用的交易手段、资金存取方式进行选择，并与证券营业部签订相应的开通手续及协议。证券营业部普遍存在的交易委托方式主要有：柜台当面委托、电话委托、传真委托、小键盘委托、触摸屏自助系统、远程可视委托和网上委托、手机委托。
股票账户的查询和账户卡遗失的处理
一、股票账户的查询
1．资金股份查询
持本人身份证、深沪证券账户卡，到证券商或证券登记机构处，可查询本人的资金、股份及其变动情况。和买卖股票一样，你想更省事的话，还可以使用小键盘、触摸屏和电话查询。
2．投资人查询
（1）申请人必须是投资人本人，除非申请人出具证券持有人委托查询的有效授权书。
（2）投资者亡故的，其亲属可持投资者证券账户及死亡证明书、被注销户口的户口簿和本人身份证申请查询。
（3）投资人应在其指定的证券营业部进行查询。
3．法人股东查询
查询法人股须提交的文件和证件：
（1）法人股东营业执照原件（或加盖公章的复印件）；
（2）法人代表授权委托书；
（3）股票账户卡（原件）；
（4）受托经办人身份证；
（5）单位介绍信。
4．异地法人股查询
由当地登记公司负责审核上述文件和证件，并填写《法人股查询申请表》传真至登记结算公司。登记结算公司在接到传真后两个工作日内，将查询记录传真至当地登记公司。
5．其他查询
除投资人外，证券营业部还接受以下部门查询：
（1）中国证监会及其授权的省、自治区、直辖市的证管部门；
（2）县（或县以上）人民法院、人民检察院、公安局、反贪局、纪律检查委员会、公证处；
（3）军队团（团以上）级保卫部门。
未办理指定交易的投资人或办理之前的数据查询由当地登记机构办理。
二、遗失股票账户卡后的处理
一旦发现股票账户卡遗失，投资人必须凭本人身份证赶快到证券公司的营业部，并通过他们向证券交易所申请办理股票账户挂失；或让其冻结资金账户和交易账户，然后本人必须持身份证到所在地证券登记机构办理补发手续。需要注意的是，上海和深圳证券交易所在证券账户卡的挂失和非交易过户上的做法并不完全相同。
沪市实行法人证券集中托管。对于已挂失（冻结）账户中的转配股的转户，投资者同样也应到证券营业部办理。如果挂失或冻结账户已办理了指定交易，则投资者必须前往已指定的证券营业部，办理账户的挂失解除或解冻手续。
在被申请的账户被解除挂失或冻结后，会员证券交易营业部将指导投资者将该账户指定在其新开设证券账户已指定的同一席位上，然后统一由会员法人通过办理挂失过户将被解除挂失或解冻账户中的转配股转入新开设的证券账户中。
在深市开户的投资者，如果证券账户卡遗失或被盗应该立即凭本人身份证件到就近的开户机构申请补发。在深圳本地，可到深交所登记部柜台、工商银行、招商银行等开户点办理该项业务。如身份证、账户卡同时遗失，补办时需持派出所出示的身份证遗失证明、户口本及其复印件到开户机构更换新的账户卡。如委托他人代办挂失、换卡最好使用公证委托。更换的账户卡号为一组新的8位数字。在原股东账户卡下登记的股份将被转移至新账户下。
此外，在深市，一个股东代码可以在多个营业部买卖股票。但在哪里买则托管在该证券营业部，如想卖出则必须通过该部。如想在另外一个证券部卖出所持有股份或想更换证券部，则需要办理转托管。
如果实在在交易时间内，投资者可凭本人身份证、证券账户卡及资金账户到原托管证券营业部提出转托管申请，转出证券在办理转托管后的第二个工作日便可到达指定的证券商处。从这一天起，投资者便可在转入的证券营业部买卖证券。投资者可将其名下所有证券一次性全部转出，也可转出部分券种或某一证券的一部分。其在当天交易时间内转托管报单允许撤单。但权证及国债不能转托管。