因辽国摆下天门阵，宋军上下无人能破，遂招募能人助阵。孟良骑着快马来到五台山，请在此出家的杨五郎下山助战。五郎说：“北国有两条逆龙——萧天佑和萧天佐。当年我在潭州时，降伏了萧天佑，如今还留下一个萧天佐。要降服此人，必须要有一根降龙木给我做斧柄。”
孟良问：“哪里能弄来降龙木？”
五郎说：“离此不远有个穆柯寨，这寨的后门有两棵降龙木，你去把左边的那棵给我取来，我便随你下山。”
孟良说：“这有何难，我去去就回。”
孟良依照五郎的指引，一路赶往穆柯寨。正走到一个山冈下，忽见一只大雁跌落在他的马前。孟良下马，拾起那雁观看，只见大雁的脖子上有一支箭，箭杆上刻着一个“穆”字。
他想：这箭一定是穆寨主的了。
正寻思着，几个喽啰来到他的近前，高叫道：“快把大鸟还给我们，不然，这大鸟就是你的榜样。”
孟良一听，心中火起，抡起板斧和来人战在一处。
正混战着，忽听一个年轻女子叫道：“住手！”
孟良停下手来，见一员女将威风凛凛，英气逼人，横刀立在他的面前。这女子正是穆柯寨寨主穆羽的千金，名叫穆桂英。她勇力过人，箭术精妙，又有三口飞刀，百发百中。
孟良知道了女将的姓名，便把实情相告，谁知，穆桂英不但不给降龙木，还举刀向他劈来。孟良哪里是她的对手，斗了十几个回合，便招架不住，想趁隙逃走，不想又被穆桂英的手下守住了路口。无奈，只好归还了大雁，又把金盔当做买路钱，才留得一条性命。
孟良没有拿到降龙木，又被人扣了金盔，心中懊恼万分，无颜见杨五郎，只好暂回大营。他刚到营外，正遇杨六郎的儿子杨宗保带兵巡营，便把穆柯寨一事相告，让宗保给他报仇雪恨。
宗保一听，欣然应允，二人带了几百军士，再次来到穆柯寨外。
穆桂英听了禀报，披挂整齐，打马来到山下。
她一见孟良，便高声骂道：“好个不知好歹的狂徒，前番饶你不死，怎么又来胡闹？姑奶奶倒要看看你搬来了什么能人！”
宗保往前一带马，说道：“我们并非胡闹，只是听说寨主家有两根降龙木，想借来一用。”
穆桂英见杨宗保年轻英俊，一表人才，心中暗喜，笑道：“降龙木倒是有，不过得试试你的能耐。你要是赢得了我手中的这口刀，拿去无妨！”说罢，举刀就砍，宗保挺枪迎战。
两人你来我往，大战了三十多个回合，穆桂英卖了一个破绽，佯装败走，宗保不知是计，拍马便追。转过一个山坳，穆桂英突然回身射了一箭，正中宗保的马腿，宗保连人带马栽倒在地。
山寨的喽啰一拥而上，把杨宗保绑了起来。孟良想救，可飞箭如雨，哪里靠得了近前，只得暂时退回，在山下安营。
宗保被绑上山寨后，高声喊叫：“要杀就杀，要剐就剐！只可惜我生在将门，不能战死疆场，却要死在一个女贼手里，令我死不瞑目！”
穆桂英见杨宗保言辞慷慨，相貌不凡，心里喜爱，暗想：如果能和他结为夫妻，也不枉人生一世。于是，安排一个贴身的丫鬟，把自己的心事说与宗保。
宗保想：今日徒死无益，既拿不到降龙木，还白搭一条性命，不如成就了这门亲事，杨家也多一个能征善战的女将。
于是，他对丫鬟说：“承蒙小姐不杀，若能结为夫妻，小将岂有不应之理。只是家父军纪严明，不敢自作主张。如今有一个权宜之计，把与我同来的孟良将军请上山来，让他做媒人，回去也好交代。”
穆桂英大喜，这边给宗保亲解绑绳，那边派人到山下请孟良入寨。当即摆下压惊酒，三人说说笑笑，如同一家人一般。席间，说到辽国摆阵的事，穆桂英说：“原来是天门阵，要破此阵倒也不难。”
杨宗保和孟良一听，又惊又喜，忙问她如何知晓此阵。原来，穆桂英跟骊山老母学过艺，对阵法非常精通。孟良连连叹道：“真是得来全不费工夫啊！”
杨宗保请穆桂英随他一起下山，谁知桂英却百般不肯，说如若要她下山，除非皇上亲自来请，至少也得八贤王来请，不然绝不离开山寨半步。原来，她的父亲穆羽被朝廷诬陷，穆桂英对此事一直耿耿于怀。
知道这层缘故，宗保与孟良不好再劝，只好拿了降龙木，下山去了。
再说杨六郎得知穆桂英能破天门阵，大喜过望，可一听她的条件，实在左右为难。让堂堂大宋皇帝去请，这成何体统？思忖半晌，心生一计，只听他把惊堂木一拍，叫来刀斧手，命他们把杨宗保推出辕门斩首示众。
这下可吓坏了众将。
原来，杨六郎要治杨宗保临阵招亲之罪。
佘太君骂，八贤王劝，孟良跪地求情，六郎都不肯撤回军令。一时间，宋营之中议论纷纷，大小官兵赶到辕门之外，一个个急得搓手顿足，却没有解救之法。
孟良见状，忙派人速速赶往穆柯寨，把消息传给穆桂英。穆桂英一听传报，哪里还顾得许多，骑上快马，风风火火赶到宋营，一头闯进元帅大帐。
六郎见穆桂英来了，不由松了一口气，但脸上佯装怒气未消，端坐在那里，一言不发。
桂英劈头就问：“为何要杀宗保？”
六郎冷冷一笑：“你明知故问。”
桂英说：“如此看来，必须由我替他出马杀敌，立功免罪了！”
六郎一听心中暗喜，便问她天门阵的破法。桂英从容应答，把天门阵的攻守措施，讲解得精辟透彻。
当下，六郎奏请真宗及八贤王，把帅印交给桂英，让她率领众将大破天门阵。
说来也巧，天门阵中太阴阵的主将黄琼女是西夏亲王之女，幼时曾由邓令公做媒，许给六郎为妻，邓令公和杨令公死后，无人再提此事。如今，她听说自己的未婚夫在宋营，不由暗想：我堂堂一国公主，何必千里奔袭，助纣为虐？不如投降宋朝，一来夫妻团聚，二来可助夫君杀破辽兵。
这样一想，便派心腹之人送信给六郎。
六郎征求母亲的意见，佘太君说：“当年在河东确有这回事，只是多年来，消息不通，就把此事搁下了。如今国家正是用人之际，她能来降，是一举两得的美事。”
六郎听罢，立即写了回信，约定次日里应外合。
第二天，时辰一到，黄琼女率手下兵将倾巢而出，与前来接应的金头马氏合兵一处，奔向宋营。
黄琼女来拜见佘太君，佘太君叫过六郎与她相见，一时之间，宋营上下喜气冲天。
太阴阵一破，七十二天门阵便有了缺损。攻阵时机已到，穆桂英一声令下，众将各舞兵器，催动战马，冲进辽营。
穆桂英亲自去破金锁阵。只见她英姿飒爽，一马当先，接连攻破了大阵的三道防线。金锁阵守将鲜卑国黑鞑靼令公马荣见桂英来势凶猛，便手提钢叉，跳下将台，亲自迎战。当他看清桂英是员女将后，便面露轻蔑之色，横叉狂笑，谁料，笑声未绝，已被桂英的飞刀刺中咽喉，翻身滚落马下。
那五万鲜卑士兵见主帅已死，哪里还敢恋战，一哄而散，抱头逃命。
接着，柴郡主破了青龙阵，杨六郎破了白虎阵，宋军士气高涨。那黑水国兵和长沙国兵败了回去，眨眼之间，辽军中少了十五万人马。
穆桂英召集众将，说：“我们乘势再破了玉皇阵，其他的阵就好破了。”
穆桂英随即命人召佘太君、八姐、九妹进帐，对她们说：“这一回，要烦请老祖母和两位姑姑走一趟了。”
她告诉佘太君，入阵之后，先擒“梨山老母”，只要捉了她，其他的关节就好攻了。又命王贵带兵从玉皇阵正面攻入，以便接应老太君。
佘太君领着八姐、九妹杀奔玉皇阵，森罗国的黄夫人所扮的梨山老母接到哨兵的信号，带兵迎了出来。她与佘太君斗了几个回合，拨马就走，八姐、九妹从两侧跟进。就在这时，阵内忽然锣鼓齐鸣，森罗国兵从四面冲出，佘太君等人被团团围住。
王贵前来接应，被辽帮主帅韩延寿一箭射中心窝。
穆桂英见情形危急，忙点齐五千人马赶来救援。远远地望见八姐和黄夫人打得难解难分，眼看八姐力不能支，就拈弓搭箭，一箭将黄夫人射死于马下。
大家兵合一处，纵横冲杀，玉皇阵也被攻破了。
接下来，由杨五郎带五千僧兵攻打迷魂阵。萧天佐带兵来挡，哪里挡得住。杨五郎一声呐喊，先斩了辽将耶律尚、耶律奇，后擒住了萧太后的亲生女儿单阳公主。萧天佐大怒，拍马来救，五郎抽出降龙木，一下击中萧天佐的肩膀，说时迟，那时快，大斧一抡，将他砍死。
随后，穆桂英又乘胜让呼延赞、孟良、焦赞、岳胜等人各带五千人马，从东、南、西、北四个方向攻入大阵。再命杨六郎捣毁四十九盏信号灯，使辽军不能联络。
孟良入阵后，不顾一切夺下了珍珠白凉伞，焦赞砍倒了四面皂罗旗。辽将土金秀带兵杀来，焦赞大吼一声，挥刀横劈过去，不几个回合，土金秀就成了焦赞的刀下之鬼。
那一边，杨六郎弯弓搭箭，一连射落四十九盏信号灯，辽营各阵如同失去了双目的困兽，东一头西一头地乱撞起来。
穆桂英根本不给辽兵喘息的机会，一口气攻入朱雀阵、玄武阵、长蛇阵。偌大一个天门阵，陷入首尾不能相顾的局面，不一会儿就全线溃败了。