张祚大权在握，便利令智昏，花花公子的贪图享乐的本性便暴露无遗。他追求的是日日笙歌，夜夜新郎的生活。他撇开半老徐娘的马太后之后，便依次把马太后的儿媳妇、女儿以及他父亲张骏后宫的女子作为每夜新娘，登记造册，按图索骥，一一奸污。
马太后宫帏寂寞，原本指望把江山相送，可以与张祚做下半场夫妻，却不料竹篮打水一场空，偷鸡不成反蚀一把米。深恨张祚豺狼本性，忘恩负义。又闻张祚兽行，秽乱宫廷，深悔自己人禽不分，受了欺骗。痛悔交加，竟致一病不起。但手中权柄早失，也无可奈何，每天只能在后宫詈骂、诅咒张祚而已。她不甘心就这样被张祚玩弄之后又抛弃的命运，为了报复张祚，她暗暗发展自己的势力。不久，宗室大臣张邕便被马太后笼络过来，成为自己新的衾枕之人。
张祚荒淫无度，弄得朝政日非，国家一片乌烟瘴气。
前凉和平二年（355年），河州刺史张瓘起兵，进逼首都姑臧（今甘肃武威）。河西望族宋混、宋澄兄弟，也暗中在朝中活动，预为内应。马太后见此情景，心下狂喜，认为这是向张祚报复的时候到了。她一方面派张邕去封官许愿，收买朝中大臣，一方面派自己的心腹侍从，监视张祚的行动，随时向张瓘传递信息。企图借张瓘之手，除掉爱恨情仇集于一身的张祚。
张祚的心腹大臣赵长，是一个反复无常的小人。此时见张祚众叛亲离，就从张祚阵营反水过来，跑进永寿宫，向马太后哭诉效忠。泣请马太后出面收拾时局，再行废立之事，改立张玄靓为前凉国君。
马太后几番试探赵长，见赵长是真心依附，便允诺赵长，只要讨贼有功，必有重赏。
赵长遂带人杀回皇宫，宫廷一片混乱，四处起火。
张祚准备逃跑，被赶来的宋混一刀结果了性命。
宋混遂立年仅7岁的张玄靓为凉州牧、平凉公，不久又改称凉王，又请马太后垂帘听政。
但首倡义举的张瓘却以前凉再造功臣自居，对马太后再次临朝极为不满。双方矛盾日深，逐渐公开化。况且宋混、宋澄兄弟，因得到马太后倚重，也为张瓘所不容。马太后遂利用双方矛盾，颁下密旨，要宋氏兄弟寻隙收拾张瓘。
前凉太始元年（359年）6月，宋氏兄弟便遵旨起兵讨伐张瓘，张瓘不敌，兵败后自杀。宋氏兄弟遂把持了前凉实权。
宋混执政时，对马太后优礼有加，朝野经过乱离，人心思治，一时上下和睦。
不久宋混死，宋澄执政。他打心眼里瞧不起马太后，凡事自专。马太后几乎成了摆设，心中陡生怒气。前凉太始三年（361年）9月，马太后指示情夫张邕，暗杀了宋澄。重新掌握了朝中大权。张邕自认为有马太后作靠山，权力的膨胀使得他有些忘乎所以了。便大肆收受贿赂，卖官鬻爵。张轨的小儿子张天锡痛惜祖业败亡，遂招养死士，又一举结果了张邕。
张邕的死，对马太后是个重创。此时，她已是60多岁的老妪了，荣华富贵，都如过眼烟云，半世沧桑，使她对世事产生了一种幻灭之感。从此，便萎靡不振，如行尸走肉一般，于前凉太清元年（363年）8月，满腹哀怨地离开了人世。